مکافحة جريمة غسيل الأموال دراسة مقارنة بين الفقه الإسلامي والنظام السعودي

إنِّ جريمة غسيل الأموال من الجرائم التي تُحدِث ضرراً بالغاً بالأفراد والمجتمعات حيث إنِّها تؤدي إلى عدم الاستقرار المالي، وحدوث خلل في النظام العالمي، کما أنها تمثل ثالث أکبر صناعة في العالم، وهذا البحث هو محاولة لبيان موقف الفقه الإسلامي والنظام السعودي من هذه الجريمة، وقد اشتمل على ثلاثة مباحث: تناول المبحث الأول مکافحة جريمة غسيل الأموال في الفقه الإسلامي، وفيه مطلبان: المطلب الأول: تعريف غسيل الأموال في الفقه الإسلامي، والمطلب الثاني: مواجهة الفقه الإسلامي لجريمة غسيل الأموال، وجاء المبحث الثاني حول مکافحة جريمة غسيل الأموال في النظام، وفيه مطلبان: المطلب الأول: تعريف جريمة غسيل الأموال، وخصائصها، ومراحلها، ووسائلها، والمطلب الثاني: مکافحة جريمة غسيل الأموال في النظام السعودي، وفي المبحث الثالث: تم عقد مقارنة بين نظام المملکة العربية السعودية، والفقه الإسلامي في مکافحة غسيل الأموال.
وکان من أهم التوصيات التي انتهى إليها البحث: سن تشريعات وأنظمة تفرض الشفافية في کل العمليات التجارية والأعمال التي قد تکون أداة من أدوات تنفيذ جريمة غسيل الأموال، إيجاد تعاون مستمر بين الهيئات المختصة في الدول المختلفة، لتکوين مکافحة فعالة، وتطبيق التوصيات الدولية في مجال مکافحة غسيل الأموال، والاشتراک في المنظمات والهيئات الدولية لتبادل الخبرات ومتابعة تطورات الجريمة ومکافحتها، ووضع نظام علمي دقيق ومتطور للتقارير المطلوبة من المصارف والمؤسسات المالية، وعمليات متابعة وتواصل دائم ومعرفة مستمرة بأعمال هذه المصارف والمؤسسات بما يتوافق والتعليمات والأنظمة الموضوعة، تشجيع وابتکار أساليب حديثة وآمنة لإدارة الأموال واستثمار الأموال النظيفة ضمن قنوات مفيدة ونظيفة.
 
 
Summary
The crime of money laundering crimes that occur adult individuals as societies harm her lead to financial instability, and an imbalance in the global system, as it represents the third largest industry in the world , this research is the yolk beginning to indicate the position of the Islamic jurisprudence and the Saudi system of these crime has included three topics : dealt with the first section combating the crime of money laundering in Islamic jurisprudence , and the two demands : first demand : money laundering is defined in Fiqh ISLAM may , and the second requirement : the face of a thousand Islamic Ge to the crime of money laundering , and was the second topic about The fight against the crime of money laundering in the system , in which the two demands : First requirement : the definition of the crime of laundering Alomwa for, and their characteristics, stages, and means , and the second requirement : combating the crime of money laundering in the system Saudi Arabia , and in the third section : was held a comparison between the Kingdom of Saudi Arabia system , Islamic jurisprudence in the fight against money laundering .
The most important recommendations of the research : enacting legislation and regulations that impose transparency in all commercial operations and business that may be a tool to implement the crime of money laundering , the establishment of continuous cooperation between the competent bodies in different countries, to form effective control , and the application of international recommendations in the field of anti - money laundering and participation in international organizations and bodies to exchange experiences Om affiliated developments and combating crime , and the development of a scientific accurate and sophisticated system of reports required from banks and financial institutions, and follow - up processes and lasting communication and knowledge of continuing the work of banks and institutions , including Etwa P S instructions and regulations set , encourage innovation and modern and safe methods for the management of funds and investment funds within a useful clean and clean channels